La mayoría de la gente "decide ahorrar" en enero y para marzo el plan está roto. ¿La razón? Cuotas pensadas para un mes ideal, no para uno real. Te ayudamos a armar un plan de ahorro con cuotas que sí podés sostener todo el año, atado a un objetivo concreto y con asesor de seguimiento.
Quiero armar mi plan"Voy a ahorrar" no es un plan. Sin objetivo, monto y plazo, el ahorro no sobrevive al primer imprevisto.
Apuntás al 30% del sueldo y la primera urgencia te rompe el plan. Mejor empezar chico y sostenido.
Si la plata está en la cuenta sueldo, se gasta. Sin automatización ni separación, no hay ahorro.
Cuota constante con horizonte de 36 a 60 meses para llegar a la entrega de un inmueble o ampliar el actual.
Para colegio privado, universidad o un posgrado tuyo o de tus hijos. Plazos de 5 a 15 años.
Plan de 24-48 meses con objetivo claro: entrega + cuotas o pago contado del usado que querés.
3 a 6 meses de gastos como red de seguridad. La base de toda planificación financiera seria.
Plazos cortos (6-24 meses) con cuotas pensadas para no resentir el flujo mensual.
Un plan compartido pareja/familia con metas combinadas y revisión trimestral.
Decinos a qué querés llegar (monto, fecha) y te devolvemos la cuota mensual posible para tu realidad. Sin costo, sin compromiso.
Pedir mi cálculoEmpezar con el 5–10% del ingreso mensual es realista. Lo importante no es el porcentaje, es la regularidad: 12 meses sosteniendo el 5% rinde más que 3 meses haciendo el 30% y abandonar.
Para metas a menos de 24 meses, pesos con ajuste (CER/UVA) es razonable. Para horizontes más largos, dólares o instrumentos dolarizados protegen mejor el poder de compra.
Sí, pero perdés parte del beneficio compuesto. Te recomendamos rescates parciales solo ante emergencias reales, no ante caprichos.
Ajustamos la cuota antes de que vos abandones el plan. Una cuota más chica sostenida es siempre mejor que pausar y nunca retomar.