Nuestro Proceso: 4 pasos para que tu plan no se rompa en marzo

Diagnóstico

Charlamos por WhatsApp o videollamada tu situación actual. Sin tecnicismos, sin formularios infinitos. Las preguntas que vamos a hacer:

• Edad, ingreso aproximado y régimen tributario (empleado, monotributo, autónomo).
• Si tenés deudas activas (tarjeta, créditos personales, hipoteca).
• Si ya tenés fondo de emergencia y de qué tamaño.
• Si dependen de vos económicamente (cónyuge, hijos, padres).
• A qué edad te gustaría dejar de trabajar y con qué nivel de vida.
• Qué intentaste antes y por qué no funcionó.

Simulación

Con los datos del diagnóstico, te armamos una propuesta con números reales. Siempre tres escenarios para que veas el rango, no una sola opción cerrada:

• Escenario conservador: aporte mínimo sostenible. Para no quedarte sin red.
• Escenario base: el que recomendamos según tu realidad. Balance entre ambición y sostenibilidad.
• Escenario dinámico: aporte mayor con capital proyectado más alto. Para quienes pueden y quieren más.

Cada escenario incluye: cuota mensual, plazo, moneda, capital proyectado al retiro y renta mensual estimada.

Implementación

Decidís el escenario que te cierra. Acá pasamos de la simulación al plan real:

• Lectura conjunta del contrato. Te marcamos cláusula por cláusula qué cubre y qué no.
• Designación de beneficiarios (los podés cambiar cuando quieras).
• Activación del débito automático desde tu cuenta o tarjeta.
• Emisión de la póliza y entrega de documentación digital.

El paso suele cerrarse en menos de una semana.

Seguimiento

El plan está activo, pero el trabajo no termina. Acá viene la parte que casi nadie hace y por eso casi nadie consigue resultados:

• Reunión de 30 minutos cada 6 meses para revisar avance.
• Ajuste de aportes si cambia tu ingreso (subió o bajó).
• Revisión de coberturas si cambia tu situación familiar.
• Comparativa de rendimiento real vs el escenario proyectado.
• Si conviene cambiar el plan, te lo decimos antes que cualquier comisión.